Eine andere Quelle wirtschaftlicher Wertentwicklung.
Versicherungsgestützte Anlagen und Langlebigkeitsanlagen im Kontext eines diversifizierten Portfolios.
Informationen anfordernWertentwicklung aus versicherungsspezifischen Ereignissen – nicht aus Börsenkursen.
US Life Settlements können aufgrund ihrer besonderen Zahlungsstromstruktur eine vergleichsweise geringe unmittelbare Abhängigkeit von klassischen Aktien- und Immobilienmärkten aufweisen. Sie sind weder risikolos noch vollständig unabhängig von Finanzmärkten – Zinsniveau, Wechselkurse und die Bonität der Versicherer bleiben relevant.
Sechs Investment-Thesen
Besondere Assetklasse
Zugang zu einem etablierten Zweitmarkt für bestehende US-Lebensversicherungspolicen.
Diversifikation
Potenzielle Ergänzung traditioneller Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Immobilien.
Besondere Zahlungsstromstruktur
Die wirtschaftliche Entwicklung basiert auf versicherungsspezifischen Ereignissen und nicht primär auf Aktienkursen oder Immobilienbewertungen.
Institutioneller Markt
Life Settlements werden seit Jahren von spezialisierten Investmentgesellschaften und institutionellen Marktteilnehmern analysiert und genutzt.
Portfolioansatz
Durch den Erwerb zahlreicher unterschiedlicher Policen können Risiken innerhalb einer Investmentstruktur diversifiziert werden.
Datenbasierte Analyse
Versicherungspolicen, Versicherer, Prämienstrukturen, Laufzeiten und weitere Faktoren können systematisch analysiert werden.
Eine andere Quelle wirtschaftlicher Wertentwicklung
| Kriterium | Aktien | Immobilien | Anleihen | Beteiligungskapital | US Life Settlements |
|---|---|---|---|---|---|
| Primärer Werttreiber | Unternehmensgewinne, Bewertung | Mieten, Bodenwert, Zinsen | Zinsen, Bonität | Unternehmenswertsteigerung | Versicherungsereignisse, Prämienverlauf |
| Kapitalmarktabhängigkeit | Hoch | Mittel bis hoch | Mittel (zinssensitiv) | Mittel bis hoch | Vergleichsweise gering (unmittelbar) |
| Liquidität | Hoch (börsentäglich) | Gering bis mittel | Mittel bis hoch | Gering | Gering |
| Anlagehorizont | Flexibel | Mittel bis lang | Laufzeitabhängig | Lang | Mittel bis lang, nicht exakt planbar |
| Zahlungsstrom-Charakteristik | Dividenden, Kursgewinne | Laufende Mieterträge | Kupons, Rückzahlung | Unregelmäßig, verkaufsgetrieben | Ereignisabhängig, zeitlich unregelmäßig |
| Diversifikationspotenzial | Basisbaustein | Mittel | Mittel | Mittel | Potenziell erhöht – strukturabhängig |
Vereinfachte, qualitative Darstellung. Keine Aussage über künftige Wertentwicklung einzelner Anlagen.
Für welche Investoren kann die Assetklasse relevant sein?
Die Eignung ist stets individuell zu prüfen. Life Settlements sind nicht für jeden Anleger geeignet.
Vermögende Privatanleger
Mit langfristigem Horizont und Bereitschaft zur Illiquidität.
Unternehmer
Zur Ergänzung unternehmerischer Vermögensstrukturen.
Family Offices
Als potenzieller Baustein einer Allokation in Alternative Anlagen.
Vermögensverwalter
Für Mandanten mit entsprechendem Profil und Zielmarkt.
Stiftungen
Unter Beachtung satzungsgemäßer Anlagerichtlinien.
Institutionelle Investoren
Im Rahmen regulatorischer Vorgaben und Anlageverordnungen.
Die Inhalte dieser Website dienen ausschließlich der allgemeinen Information über die Assetklasse US Life Settlements. Sie stellen weder eine Anlageberatung, Rechts- oder Steuerberatung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Investitionen in Life Settlements sind mit erheblichen Risiken verbunden, einschließlich des Risikos eines teilweisen oder vollständigen Kapitalverlusts. Vergangene oder simulierte Ergebnisse sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
Finale rechtliche Prüfung erforderlich.