Informationen für Investoren.
Für wen die Assetklasse relevant sein kann – und wie der Weg zu einem persönlichen Gespräch aussieht.
Informationen anfordernFür welche Investoren kann die Assetklasse relevant sein?
Die Eignung ist stets individuell zu prüfen. Life Settlements sind nicht für jeden Anleger geeignet.
Vermögende Privatanleger
Mit langfristigem Horizont und Bereitschaft zur Illiquidität.
Unternehmer
Zur Ergänzung unternehmerischer Vermögensstrukturen.
Family Offices
Als potenzieller Baustein einer Allokation in Alternative Anlagen.
Vermögensverwalter
Für Mandanten mit entsprechendem Profil und Zielmarkt.
Stiftungen
Unter Beachtung satzungsgemäßer Anlagerichtlinien.
Institutionelle Investoren
Im Rahmen regulatorischer Vorgaben und Anlageverordnungen.
Könnte diese Assetklasse grundsätzlich zu Ihrer Vermögensstrategie passen?
Eine ehrliche Selbstprüfung – Ihre Angaben werden nicht gespeichert.
US Life Settlements – Anlegerleitfaden
- 01Markt
- 02Funktionsweise
- 03Investmentökonomie
- 04Portfolioansatz
- 05Risiken
- 06Diversifikation
- 07Sorgfaltsprüfung
- 08Szenarioanalyse
- 09Fragen für Investoren
- 10Checkliste vor einem Investment
Was Unternehmer, vermögende Privatanleger und Family Offices über diese alternative Assetklasse wissen sollten.
Vom Policenerwerb zum Portfolio
Life Settlements sind keine einfache Einzeltransaktion, sondern erfordern einen professionellen Analyse- und Verwaltungsprozess.
- 01
Policenbeschaffung
Identifikation geeigneter Policen über lizenzierte Marktteilnehmer.
- 02
Vorprüfung
Erste Prüfung formaler und wirtschaftlicher Mindestkriterien.
- 03
Policenprüfung
Analyse von Vertragsbedingungen, Policenart und Historie.
- 04
Versichereranalyse
Bewertung von Bonität und Zahlungsverhalten des Versicherers.
- 05
Analyse der Lebenserwartung
Einholung und Abgleich unabhängiger Lebenserwartungsgutachten.
- 06
Prämienanalyse
Modellierung des erforderlichen künftigen Prämienverlaufs.
- 07
Legal Sorgfaltsprüfung
Prüfung von Eigentumsübertragung, Rechtswirksamkeit und Regulierung.
- 08
Preisermittlung
Ermittlung eines Kaufpreises auf Basis versicherungsmathematischer Modelle.
- 09
Erwerb
Erwerb und Übertragung der Police in die Investmentstruktur.
- 10
Portfolioüberwachung
Laufende Überwachung von Policen, Versicherern und Annahmen.
- 11
Laufende Prämienverwaltung
Fristgerechte Prämienzahlung und Liquiditätsplanung.
- 12
Portfolioberichterstattung
Regelmäßige, transparente Berichterstattung an Investoren.
Erst verstehen. Dann sprechen.
Melden Sie Ihr Interesse unverbindlich an. Wir melden uns für ein sachliches, persönliches Informationsgespräch – ohne Verkaufsdruck.
Häufige Fragen
Die Inhalte dieser Website dienen ausschließlich der allgemeinen Information über die Assetklasse US Life Settlements. Sie stellen weder eine Anlageberatung, Rechts- oder Steuerberatung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Investitionen in Life Settlements sind mit erheblichen Risiken verbunden, einschließlich des Risikos eines teilweisen oder vollständigen Kapitalverlusts. Vergangene oder simulierte Ergebnisse sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse.
Finale rechtliche Prüfung erforderlich.